Спецдепозитарий

Специализированный депозитарий ДК РЕГИОН работает на рынке коллективных инвестиций с 2004 года и на протяжении многих лет стабильно входит в ТОП-5 крупнейших по стоимости контролируемого имущества и количеству клиентов спецдепозитариев (по данным ПАРТАД).

Специализированный депозитарий имеет опыт обслуживания паевых инвестиционных фондов всех типов и различных категорий, что позволяет, помимо основных функций также :

• Консультировать клиентов по различным аспектам работы паевых инвестиционных фондов, в том числе при возникновении сложных вопросов в рамках управления ПИФ или учета активов
• Проводить экспертизу документов, в том числе предварительную правовую экспертизу по разрабатываемым сделкам с имуществом фонда
• Осуществлять контроль за правильностью составления отчетности Управляющей компанией в том числе в порядке, установленном действующим законодательством, нормативными правовыми актами федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг к отчетности Управляющей компании

ДК РЕГИОН оказывает услугу управляющим компаниям по ведению реестров владельцев паевых инвестиционных фондов, с которыми заключен договор на спецдепозитарное обслуживание. В рамках ведения реестра осуществляется:

• Открытие и ведение лицевых счетов
• Выдача и погашение инвестиционных паев
• Регистрация перехода прав собственности на инвестиционные паи
• Предоставление информации из реестра по запросам владельцев счетов, а также в иных случаях в соответствии с действующим законодательством

ДК РЕГИОН предоставляет услуги аутсорсинга учета и отчетности ПИФ. Вам больше не придется нести затраты на покупку и обслуживание специального программного обеспечения, трудоустройство сотрудника (ов), приобретение информационных сервисов (биржевая информация, информация о стоимости ценных бумаг и пр.)

Какие функции можно передать на аутсорсинг?

• Обработка первичных документов, полученных от контрагентов Фонда
• Формирование регистров бухгалтерского учета, контроль за корректностью отражения информации в регистрах специального учета на основании первичных документов
• Расчет стоимости чистых активов и стоимости инвестиционного пая ПИФ по состоянию на определенные законодательством даты
• Формирование периодической отчетности ПИФ (ежемесячной, ежеквартальной, ежегодной)
• Расчет дохода по инвестиционным паям в соответствии с ПДУ ПИФ
• Расчет налогов на имущество составляющего активы ПИФ

ДК РЕГИОН имеет опыт обслуживания Реестров ипотечного покрытия с 2006 года. Эмитентами являются как непосредственно банки (выпуск облигаций с баланса банка), так и ипотечные агенты. ДК РЕГИОН, обладая огромным опытом в обслуживании ипотечных пулов и реестров ипотечного покрытия, предлагает клиентам:

• Различные схемы взаимодействия в процессе обслуживания
  
• Готовые решения в сложных ситуациях, связанных с неоднозначностью законодательства
  
• Гибкий график работы, основанный на потребностях клиента

ДК РЕГИОН предлагает набор дополнительных услуг, которые позволяют клиентам оптимизировать издержки и сократить временные затраты:

• Хранение ипотечных досье на этапе формирования пула для секьюритизации
• Проставление передаточных надписей на Закладных
• Проверка ипотечных досье на соответствие дополнительным параметрам, определенным договором, в том числе с целью отбора ипотек для секьюритизации
  
• Ксерокопирование и нотариальное заверение документов, находящихся на хранении

Внедренная автоматизированная система учета и контроля собственной разработки позволяет:

• Делать индивидуальные настройки для каждого заключенного договора в части дополнительных контрольных функций
  
• Формировать дополнительные отчеты, предусмотренные договором с Клиентом
  
• Осуществлять контрольные функции на ежедневной основе
• Заблаговременно отслеживать потенциальные нарушения с целью их предупреждения
• Обрабатывать распоряжения клиента в день получения распоряжения независимо от времени его получения
  
• Осуществить формирование реестра ипотечного покрытия за один день (при условии накопления пула в рамках договора хранения)
  

Депозитарная компания РЕГИОН работает на рынке ценных бумаг в качестве депозитария с 2000 года. Депозитарий предлагает своим клиентам следующий комплекс услуг:

• Учет прав на ценные бумаги (в т.ч. учет прав на закладные)
• Учет перехода прав собственности на ценные бумаги
• Регистрация обременений ценных бумаг
• Получение доходов, причитающихся владельцам ценных бумаг от эмитентов с последующим перечислением на счета депонентов
• Учет прав на обездвиженные документарные и электронные закладные
• Хранение документарных закладных в собственном хранилище, а также выполнение функций по хранению электронных закладных как с учетом прав на них, так и без такого учета
• Проверка закладных на соответствие требованиям Закона об ипотеке
• Учет перехода прав собственности на закладные
• Фиксация обременений закладных

ДК РЕГИОН, имея значительный опыт обслуживания ипотечных, лизинговых и иных пулов, предлагает услуги по проверке (аудиту) кредитных досье на соответствие требованиям законодательства, а также на соответствие иным требованиям, предусмотренным в договоре.

ДК РЕГИОН является крупнейшим депозитарием, осуществляющим депозитарный учет закладных, как документарных, так и электронных. Став одним из первых депозитариев, реализовавших электронное взаимодействия с Росреестром, ДК РЕГИОН первой на рынке предоставила услугу хранения и учета электронных закладных банкам – оригинаторам, своим клиентам.

Депозитарий стремится участвовать в развитии рынка электронных закладных, полагая, что электронная форма позволит снизить издержки и риски, присущие работе с документарными ценными бумагами, тем более в столь социально значимом сегменте финансового рынка. Представители ДК РЕГИОН являются участниками рабочих групп и комитетов при Банке России по депозитарной деятельности, а так же в Ассоциации ФинТех, что позволяет, в том числе, поддерживать взаимодействие с Росреестром.

ДК РЕГИОН имеет опыт обслуживания программ рефинансирования ипотечных кредитов и обслуживания программ рефинансирования лизинговых кредитов с 2003 года. В рамках договоров на обслуживание предоставляются следующие услуги:

• Учет и хранение ипотечных/лизинговых/факторинговых досье
• Контроль за составом и структурой пула в соответствии с требованиями договора кредитной линии
• Контроль комплектности, соответствия досье требованиям ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)», кредитного договора и т.п.
• Проверка закладных и/или ипотечных/лизинговых досье